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Presupuesto

Categorías, límites por categoría y reglas por comercio

Crea categorías para clasificar tus gastos, pon un límite mensual opcional que verás en Resumen y define reglas por comercio para que los gastos se clasifiquen solos. Todo se calcula en tu propia cuenta, sin IA externa.

Qué conseguirás

Ordenar tus gastos por categoría, ver en Resumen cuánto llevas frente a un límite que tú pongas y hacer que los comercios que se repiten queden clasificados automáticamente.

Requisitos
  • Tener conexión a internet: crear, editar y borrar categorías y reglas se guarda en tu cuenta.
  • Para crear reglas necesitas al menos una categoría.

En Ajustes encuentras tres secciones que trabajan juntas: Categorías, Reglas de comercios y (para ver los límites) el Resumen. Con ellas decides cómo se agrupan tus gastos y cuánto quieres gastar en cada grupo.

Pantalla de Ajustes con las secciones de Categorías y Reglas de comercios
Las secciones de Categorías y Reglas de comercios en Ajustes.

#Crear una categoría

  1. En Ajustes, baja hasta la sección Categorías.
  2. En el campo Nombre escribe cómo se llamará (por ejemplo, Mascotas).
  3. Toca Agregar categoría.
Nota. El color de cada categoría se asigna solo, a partir de su nombre, y siempre es el mismo para ese nombre. No es un color que puedas elegir; sirve para reconocerla de un vistazo en la dona del Resumen y en las listas.

Para cambiar el nombre o el límite, toca Editar en la categoría; para borrarla, Eliminar. Al eliminar una categoría, sus reglas se borran y los gastos que tenía quedan sin categoría (no se borran los gastos).

#Poner un límite mensual (opcional)

  1. En Categorías, toca Editar en la categoría.
  2. En el campo Límite mensual (opcional) escribe un monto, o déjalo vacío para no tener límite.
  3. Toca Guardar cambios.

El límite es informativo. En el Resumen, dentro de la sección Límites del mes, verás una barra por cada categoría con límite: cuánto llevas gastado frente al límite (por ejemplo, $80.00 / $100.00). La barra se llena a medida que te acercas y, cuando pasas del límite, el monto y la barra se marcan en rojo.

Ten en cuenta. El límite no bloquea nada ni te manda una notificación antes de llegar: puedes seguir registrando gastos con normalidad. Solo marca el exceso en el Resumen cuando ya superaste el monto. Úsalo como referencia, no como un tope que te frene.
Nota. Solo cuentan para el límite los gastos que tengan esa categoría asignada. Un gasto sin categoría no consume ningún límite.

#Reglas por comercio

Una regla dice: cuando el nombre del comercio contenga cierto texto (el patrón), ese gasto va a la categoría que elijas. Así los comercios que se repiten quedan clasificados solos. Se aplica a Apple Pay, notificaciones y facturas.

  1. En Ajustes, ve a la sección Reglas de comercios.
  2. En Patrón escribe el texto que identifica al comercio (por ejemplo, SUPER 99). Se guarda en mayúsculas.
  3. En Categoría elige a dónde deben ir esos gastos.
  4. Toca Agregar regla.
Ten en cuenta. El patrón no puede contener los caracteres % ni _. Si dos reglas podrían aplicar, gana la del patrón más largo (la más específica).
Nota. Editar o borrar una regla no cambia los gastos ya registrados; afecta a los próximos gastos de ese comercio. Para reclasificar uno viejo, edítalo desde Gastos.

#Sugerencia de categoría

Cuando registras un gasto con comercio, Monuvia puede sugerirte una categoría. Primero mira si alguna de tus reglas coincide con el comercio; si no, busca en tu propio historial la categoría que más veces has usado para ese comercio (o para su primera palabra). Es decir, aprende de tus propias correcciones.

Ten en cuenta. La sugerencia sale de tus reglas y de tu historial dentro de tu propia cuenta. No es una IA que "entiende" el gasto ni consulta nada fuera: son coincidencias de texto y conteo. Siempre puedes cambiar la categoría a mano.

Problemas frecuentes

No puedo crear reglas: me dice que necesito una categoría.
Las reglas van siempre a una categoría. Crea primero al menos una en la sección Categorías y vuelve a Reglas de comercios.
Puse un patrón con % o con _ y no me deja.
Esos dos caracteres no se permiten en el patrón. Escríbelo sin ellos, usando solo el texto que aparece en el nombre del comercio.
Puse un límite pero el gasto no se descontó de la categoría.
Solo cuentan los gastos que tengan esa categoría asignada. Abre el gasto en Gastos y ponle la categoría con Editar; en el Resumen se reflejará en Límites del mes.
El color de mi categoría no me gusta.
El color se asigna automáticamente por el nombre y no se puede elegir. Si cambias el nombre de la categoría, tomará otro color.
Ir a AjustesRevisado el 9 de septiembre de 2026

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